Rechner für Immobilien-Teilverkauf & Leibrente berechnen
Posted by Julia Werner •
Baufinanzierung
Bei einer Baufinanzierung handelt es sich um einen langfristigen, zweckgebundenen Kredit, genauer gesagt um ein Immobiliar-Verbraucherdarlehen. Dieses können Sie für den Kauf oder Bau einer eigenen Immobilie nutzen oder für eine Immobilie, die Sie als Kapitalanlage nutzen möchten, verwenden.
Wenn Sie bereits eine Immobilie besitzen, ist damit auch die Finanzierung einer Modernisierung oder Renovierung Ihrer Immobilie möglich. Oder Sie sichern sich mit einem so genannten ForwardDarlehen bereits heute feste Zinsen für die Anschlussfinanzierung Ihrer bestehenden Baufinanzierung.
Immobilienfinanzierung berechnen
Der Kauf einer Immobilie sollte gut überlegt sein und Sie sollten deshalb früh mit der Finanzplanung beginnen. Der angegebene Verkaufspreis ist nur ein Teil der Gesamtkosten die beim Kauf eines Hauses oder einer Wohnung entstehen! Finanzierungskosten und Nebenkosten sind nicht unerheblich! Der Immobilienrechner hilft Ihnen bei der Frage, ob Sie sich eine Immobilie überhaupt leisten können. Berechnen Sie Ihre Möglichkeiten auf der Basis ihrer derzeitigen Warmmiete und des zusätzlich zur freien Verfügung stehenden Budgets. Da Hypothekenbanken oftmals nicht den vollen Kaufpreis finanzieren ist Eigengeld erforderlich. Tragen Sie Ihre Werte in den Immobilienrechner ein und betätigen Sie die Taste "berechnen".
Hinweis
Maklerkosten
Notar- und Grundbuchkosten
Grunderwerbsteuer
Laufzeit des Darlehens
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Bedenken Sie, daß die Finanzierung der Immobilie viele Jahre in Anspruch nimmt und Hypotheken nur eine bedingte Laufzeit haben. Vereinbaren Sie möglichst einen höheren Tilgungssatz als 1%.Eine Maklerprovision oder Maklercourtage kann theoretisch beliebig hoch sein. Üblich sind Provisionen von 3% bis 7%. Ab 2021 gibt es das Gesetz über die Verteilung der Maklerkosten bei der Vermittlung von Kaufverträgen über Wohnungen und Einfamilienhäuser. Diese Maklercourtage wird nach der neuen bundesweiten Regelung zwischen Verkäufer und Käufer geteilt.Wenn Sie eine Immobilie erwerben fallen Notar- und Grundbuchkosten an. Diese Kosten sind in verschiedenen Paragraphen der Kostenordnung (KostO) geregelt. Für eine genaue Kostenermittlung sollten Sie einen Notar aufsuchen, der Ihnen die notwendigen Leistungen aufzeigt. Ein Ansatz mit 2% im Immobilienrechner ist ausreichend genau!Gemäß § 11 GrEStG beträgt die Grunderwerbsteuer 3,5 % der Bemessungsgrundlage. Seit dem 1.9.2006 dürfen die Bundesländer den Steuersatz selbst festlegen. Ab dem 1.1.2014 beträgt der Steuersatz in Berlin 6,0 %. Unter Grundstücken im Sinne des Grunderwerbsteuergesetzes sind Grundstücke im Sinne des bürgerlichen Rechts (§§ 873 ff BGB) zu verstehen. Zu den Bestandteilen eines Grundstücks gehören neben dem Grund und Boden auch die mit dem Grund und Boden fest verbundenen Sachen!Beachten Sie das Verhältnis von Zins und Tilgung und die davon abhängige Laufzeit des Darlehens bis zur vollständigen Tilgung! Bei einem geringen Zinssatz sollten Sie eine höhere Tilgung wählen um den Kredit in einer überschaubaren Zeit zu tilgen.Die Kreditinstitute bieten in der Regel Zinsbindungsfristen bis max. 25 Jahre an. Wählen Sie einen Tilgungssatz, der das Darlehen in der Zinsbindungsfrist tilgt. Der mögliche maximale Immobilienpreis in diesem Rechner ist dann vermutlich geringer, aber Sie sind auf der sicheren Seite.Die Hypothekenzinsen waren im Jahr 2000 bei 6,4%, aktuell sind sie bei 1,4% (Zinsbindung 25 Jahre). Stellen Sie sich einmal vor, nach Ablauf der Zinsbindungsfrist müßten Sie umschulden und der Zinssatz ist auf 5% gestiegen ... das wird problematisch für Ihre Lebensplanung.Meine Empfehlung: bei Renteneintritt sollte die Immobilie bezahlt sein!
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Rechner für Immobilien-Teilverkauf & Leibrente berechnen
wertfaktor Teilverkaufsrechner
Teilverkauf einer Immobilie – Geld aufs Konto & Immobilie behalten Unser einfacher wertfaktor-Rechner erlaubt Ihnen mit wenigen Angaben schnell mögliche Varianten eines Teilverkaufs zu errechnen. Versuchen Sie es einfach mal und sehen Sie, welches Kapital in Ihrer Immobilie steckt. So einfach geht es: Geben Sie über die Schieberegler den Wert Ihrer Immobilie an und prüfen Sie Ihren Wunschbetrag!
90 % In Ihrem Besitz verbleibend 90 % Anteil, der Ihnen ausgezahlt wird Wert Ihrer Immobilie Geben Sie über die Schieberegler den Wert Ihrer Immobilie an. Mit Klick auf den Stift können Sie den Wert auch direkt eintragen. Schließen Wunschauszahlung Geben Sie über die Schieberegler Ihre Wunschauszahlung an. Mit Klick auf den Stift können Sie den Wert auch direkt eintragen. Schließen Geplanter Verkauf in Sie entscheiden, wann Sie Ihre Immobilie final veräußern. Das hier angegebene Maximum von 30 Jahren ist nur ein Beispiel. Schließen Basis Paket Wunschauszahlung 125000 Anteil, den Sie
verkaufen 25% Monatliches
Nutzungsentgelt 302.08333333333 2.9%
Nutzungsentgelt Schließen Dafür, dass Sie die Immobilie weiterhin alleine nutzen dürfen, erhält wertfaktor ein monatliches Nutzungsentgelt im Gegenzug für Ihr Nießbrauchrecht. Das Nutzungsentgelt beträgt im ersten Jahr 2,9% und wird gemäß der Veränderung des 12-Monats EURIBORs jährlich angepasst. AnpassungNutzungsentgelt jährlich Verkauf Verkauf in 10 Jahren Immobilienwert 609497 Ihr Anteil (75%) am
Verkauserlös 457122.75 Durchführungsentgelt (4.5%) -27427 Finale Auszahlung 429695.75 Gesamt erhalten 554695.75 Wunschauszahlung + Finale Auszahlung Paket auswählen Standard Paket Wunschauszahlung 125000 Anteil, den Sie
verkaufen 25% Monatliches
Nutzungsentgelt 551.04166666667 5.29%
Nutzungsentgelt Schließen Dafür, dass Sie die Immobilie weiterhin alleine nutzen dürfen, erhält wertfaktor ein monatliches Nutzungsentgelt im Gegenzug für Ihr Nießbrauchrecht. Das Nutzungsentgelt beträgt 5,29%. Lediglich alle 10 Jahre wird das Nutzungsentgelt nach einem festgelegten Mechanismus angepasst. AnpassungNutzungsentgelt 10 Jahre fix Verkauf Verkauf in 10 Jahren Immobilienwert 609497 Ihr Anteil (75%) am
Verkauserlös 457122.75 Durchführungsentgelt (3.3%) -20113 Finale Auszahlung 437009.75 Gesamt erhalten 562009.75 Wunschauszahlung + Finale Auszahlung Paket auswählen Premium Paket Wunschauszahlung 125000 Anteil, den Sie
verkaufen 25% Monatliches
Nutzungsentgelt 655.20833333333 6.29%
Nutzungsentgelt Schließen Dafür, dass Sie die Immobilie weiterhin alleine nutzen dürfen, erhält wertfaktor ein monatliches Nutzungsentgelt im Gegenzug für Ihr Nießbrauchrecht. Das Nutzungsentgelt beträgt 6,29%. Das Nutzungsentgelt in diesem Paket ist ein lebenslang fest. AnpassungNutzungsentgelt lebenslang fix Verkauf Verkauf in 10 Jahren Immobilienwert 609497 Ihr Anteil (75%) am
Verkauserlös 457122.75 Durchführungsentgelt 0 Finale Auszahlung 457122.75 Gesamt erhalten 582122.75 Wunschauszahlung + Finale Auszahlung Paket auswählen
Inhaltsverzeichnis Immobilien-Teilverkauf. Ein innovatives Modell von wertfaktor wertfaktor bietet seinen Kunden ein innovatives Modell, die eigene Immobilie und das darin festgelegte Vermögen nutzbar zu machen. Die Idee des Teilverkaufs, die wertfaktor von Immobilien-Leibrenten unterscheidet, bietet maximale Flexibilität und Sicherheit. Anstatt wie bei einer herkömmlichen Leibrente das Haus oder die Wohnung im Ganzen vorzeitig zu verkaufen und sich lebenslang Raten auszahlen zu lassen, können Sie bei dem Teilverkauf an wertfaktor selber bestimmen, welchen Anteil an Ihrer Immobilie Sie verkaufen möchten.
Maßgeschneiderte Lösung für Ihre finanziellen Bedürfnisse Gerade private Haushalte haben oft einen Großteil ihres Vermögens in einer eigenen Immobilie angelegt. Nicht nur erlaubt eine eigene Immobilie im Gegensatz zu einem Mietarrangement den nachhaltigen und stetigen Aufbau von Vermögenswerten, nach kompletter oder hauptsächlicher Abzahlung der oft notwendigen Finanzierung in Form einer Hypothek oder eines durch eine Grundschuld besicherten Kredits sinken die mit dem Wohnen einhergehenden Kosten in einer eigenen Immobilie substantiell. Oft geht dies zusätzlich mit dem angetretenen Ruhestand und damit verringerten Einnahmen einher, was die langfristige Investition in eine eigene Immobilie gleich doppelt sinnvoll erscheinen lässt. Der einzige Nachteil: Ein Großteil des lebenslang erarbeiteten Wohlstands ist in der Immobilie festgelegt oder eingefroren. Nun gibt es eine ganze Reihe von Modellen, wie man dieses festgelegte Kapital wieder nutzbar machen kann: die Umkehrhypothek, ein Verkauf auf Leibrente, ein durch die Immobilie besicherter Kredit. Genau hier setzt auch das innovative Modell von wertfaktor an. Anders als bei einem klassischen Kredit mit seinen Raten, dem vielen zu unsicheren Modell der Leibrente oder einer Umkehrhypothek als eine Sonderform des Kredits mit einem Rentenauszahlungsmodus, bietet der Teilverkauf nach dem wertfaktor-Modell maßgeschneiderte Lösungen, die genau auf die individuellen finanziellen Bedürfnisse zugeschnitten sind, ohne Ihre Immobilie und damit das durch diese angesammelte Vermögen ganz umzusetzen.
Wie sieht ein Immobilien-Teilverkauf aus? Eine Beispielrechnung Nehmen wir an, Ihre Immobilie ist 500.000 Euro wert. Sie wünschen – aus dem einen oder anderen Grund – das Kapital Ihrer Immobilie zu einem Teil zu nutzen. Sie entscheiden sich für eine Summe von 125.000 Euro, was 25% der gesamten Immobilie entspricht. Die Nutzung und Vermietung der Immobilie steht Ihnen weiterhin frei und die Entscheidungshoheit bleibt in Ihrer Hand. Nach zehn Jahren entscheiden Sie sich, die Immobilie komplett zu veräußern und wertfaktor kümmert sich um den Verkauf Ihrer Immobilie und in dieser zweiten Auszahlung würden Ihnen nach Abzug des Durchführungsentgelts in Höhe von 4,5% und einer angenommenen Wertsteigerung von 2% pro Jahr noch einmal 429.696 Euro zustehen. Mit dem wertfaktor Rechner können Sie einfach und schnell herausfinden, welche Möglichkeiten Ihnen ein Teilverkauf Ihrer Immobilie bieten kann. Ihre wichtigsten Vorteile Liquidität
aus der Immobilie Der Immobilien-Teilverkauf ermöglicht es Ihnen, einen Teil Ihres Betonvermögens in liquide Mittel umzuwandeln. Nach dem Notartermin erhalten Sie eine Schnellauszahlung und können sich Ihre lang gehegten Wünsche erfüllen. Entscheidungshoheit
bleibt in Ihrer Hand Trotz des Teilverkaufs behalten Sie weiterhin die volle Entscheidungshoheit über Ihre Immobilie, weswegen Sie auch weiterhin Umbauten und Renovierungsmaßnahmen durchführen können, ohne mit uns in den Dialog zu treten. Vertragssicherheit
durch notarielle Beurkundung Alle Rechte rund um den Immobilien-Teilverkauf werden durch die notarielle Beglaubigung geregelt und ins Grundbuch eingetragen, um beide Seiten dauerhaft rechtlich abzusichern. Erfahren Sie alles zu Ihren Vorteilen
Der Leibrenten Rechner Im Internet gibt es verschiedene Seiten, die beispielhafte Leibrenten Rechnungen oder sogar Rechner anbieten. Die meisten weisen auch klar auf Vor- wie Nachteile dieses Modells zur Immobilienverrentung hin. Um es schnell und einfach zu erklären: Für eine Leibrente verkauft man eine Immobilie, in der man selber wohnt mit der Einschränkung, dass man das Wohnrecht in dieser bis ans Lebensende behält. Der Kaufpreis wird dabei im Allgemeinen nicht auf einen Schlag, sondern in Form von regelmäßig wiederkehrenden, steuerpflichtigen Raten (meist monatlich) bezahlt. Mit einem Verkauf auf Leibrente ist die Immobilie als Vermögenswert verloren und kann wie die Leibrente nicht vererbt oder vermacht werden. Bei einem Teilverkauf nach dem wertfaktor Modell erhalten Sie hingegen den Zugriff auf das gesamte von Ihnen gewünschte Kapital auf einen Schlag und die Immobilie bleibt trotzdem zu einem Gutteil, abhängig vom verkauften Anteil, in Ihrem Besitz und kann auch vererbt werden. Die Erben können dann den Anteil, den wertfaktor hält, durch einen Verkauf ablösen oder möglicherweise einen Kredit aufnehmen und wertfaktor so auszahlen. Damit bleibt Ihr Familienheim möglicherweise auch nach Ihrem Ableben im Familienbesitz.
Verkauf auf Leibrente – ein Beispiel Herr Mustermann schaut sich verschiedene Modell an, aus seiner Immobilie freies Kapital zu machen, um den wohlverdienten Ruhestand in vollen Zügen zu genießen. Eine Variante ist die Leibrente, ein traditionelles und lang getestetes Modell mit Stärken und Schwächen. Würde Mustermann sein Haus im Wert von etwa 300.000 Euro im Alter von 70 Jahren auf Leibrente verkaufen, so würden ihm bei einer Restlebenserwartung von 14 Jahren rund 750 Euro monatlich bei diesem Modell zustehen, was einem Gesamtbetrag von 126.00 Euro gleichkommt. Der Restwert von 174.000 Euro sind Wert des Wohnrechts, Instandhaltungskosten und Risikoabschläge. Der Vorteil: Die 750 Euro werden weiter monatlich ausgezahlt, wenn Herr Mustermann länger lebt. Der Nachteil: Stirbt Herr Mustermann vor Ablauf der 14,1 Jahre, so enden auch die Zahlungen und die Immobilie steht dem Käufer zur freien Verfügung zu. Bei einem Teilverkauf nach dem wertfaktor-Modell könnte er hingegen bei einer Laufzeit von 10 Jahren, die er mit dem Kapital aus dem Teilverkauf sorgenlos verbringen könnte, insgesamt einen Erlös von 264.845 Euro aus seiner Immobilie für sich ziehen.
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der folgenden Telefonnummer weiter. 040 180 245 485
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